Сегодня: 17.09.2019
Новости
Политика
Экономика
Общество
Происшествия
Наука
Спорт

Последние новости

17:07
Сегодня
17:02
Сегодня
16:53
Сегодня
16:51
Сегодня
16:40
Сегодня
16:37
Сегодня
16:35
Сегодня
16:29
Сегодня
16:13
Сегодня
16:12
Сегодня
16:07
Сегодня
16:00
Сегодня
15:57
Сегодня
15:49
Сегодня
15:47
Сегодня
15:43
Сегодня
15:36
Сегодня
15:22
Сегодня
15:13
Сегодня
15:01
Сегодня
14:54
Сегодня
14:53
Сегодня
14:46
Сегодня
14:42
Сегодня
14:23
Сегодня

Чёрные списки банков. Как в них попадают и как выйти.

Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов-отказников по антиотмывочному...
Время: 09:50     Дата: 11.09.2019
Новости | Экономика | Чёрные списки банков. Как в них попадают и как выйти. Новости России и Мира - Пороторонс Ру.

Российские банки реабилитировали более 15 тысяч клиентов-отказников по антиотмывочному законодательству.

Об этом рассказал руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ РФ Михаил Мамута.Стоит отметить, что процедура реабилитации была запущена ещё весной 2018 года.

Это было сделано из-за роста жалоб на необоснованные блокировки.

Сами списки неблагонадёжных банковских клиентов, которым ранее было отказано в обслуживании из-за подозрений в нарушении антиотмывочного законодательства, ЦБ РФ начал формировать в 2017 году.

Впрочем, собственные чёрные списки составляют и сами банкиры.

Чтобы попасть в них, совсем не обязательно пытаться легализовать деньги, полученные преступным путём.

Есть немало других оснований.За что можно угодить в чёрный список банковПрежде всего надо отметить, что под чёрным списком банка понимается собственная база данных финансово-кредитного учреждения по прошлым и текущим клиентам.Блокировка конкретной платёжки или счёта полностью осуществляется банком, если он видит сомнительную операцию.

То, что операция странная, банк определяет сам.

Единого критерия, на основании которого можно сделать вывод о сомнительности транзакции, не установлено.Адвокат, партнёр юридической компании BMS Law Firm Денис Фролов говорит, что обычно с этим сталкиваются клиенты, получившие крупную сумму денег, если ранее транзакции были меньше.

Но это может быть любая сумма, которая отличается от обычно отправляемых контрагентам.

С физическими лицами ситуация аналогичная.Кроме того, в соответствии с законом о противодействии легализации преступных доходов (115-ФЗ) банк вправе при наличии подозрений отказать клиенту в обслуживании и проведении операции.

После двух таких отказов организация может расторгнуть договор с клиентом.

Обо всех случаях отказа банк обязан сообщить в Росфинмониторинг.— Дело в том, что и Росфинмониторинг, и Банк России, и коммерческие банки очень жёстко контролируют любые подозрительные операции клиентов, которые могут подпадать под действие Федерального закона 115-ФЗ от 07.08.2001 "О противодействии легализации преступно нажитых доходов".

Причём кредитные учреждения поставлены в такие условия, что зачастую перестраховываются, включая в "подозрительные" даже те операции, которые фактическим нарушением законодательства не являются, — говорит Алексей Коренев, аналитик ГК "Финам".Также, по его словам, это связано с тем, что в отношении банков, допустивших незаконные транзакции по счетам своих клиентов, применяются весьма жёсткие меры со стороны контролирующих органов.

Банкиры нередко предпочитают лишний раз "заблокировать" подозрительного клиента, который совершает денежный перевод, чем оказаться наказанными со стороны регулятора и Росфинмониторинга.— Именно с этой целью и создаются так называемые чёрные списки, попасть в которые нетрудно, если вы совершаете какие-то финансовые операции, имеющие ряд формальных признаков, относящих эти операции в разряд подозрительных.

Например, вы завели денежные средства на брокерский счёт, купили акции какой-то компании, в течение дня их продали без особой выгоды и тут же вывели деньги — налицо отмывка капиталов сомнительного происхождения, — пояснил Алексей Коренев.Но не обязательно нарушать установленные правила, чтобы попасть в чёрный список.

Иногда банки формируют базы данных по тем клиентам, которые излишне щепетильно относятся к выполнению своих обязательств.

Слишком быстрое досрочное погашение кредитов, проявление чрезмерной внимательности к договорам, споры с банком по поводу допущенных кредитным учреждением нарушений или ошибок — всё это и некоторые другие действия клиентов тоже способны послужить причиной внесения в определённый чёрный список.Как выйти из чёрного спискаПри совершении подозрительных операций банк вправе запросить у клиента документы, на основании которых переводятся средства, и пояснения относительно транзакции.— Если такие документы и пояснения представлены, вопрос закрывается.

В противном случае блокировка счёта сохраняется, а средства можно забрать.

Правда, для этого нужно закрыть счёт в этом банке и перевести деньги на счёт в другом, за что обычно установлена комиссия.

Можно попробовать обжаловать такое решение банка в судебном порядке, но процесс не очень быстрый, — подчёркивает адвокат Сергей Фролов.В "БКС Премьер" отметили, если банк отказывал в обслуживании, "клиент-отказник" вправе предоставить туда документы и (или) сведения для пересмотра ранее принятого решения об отказе.

Если на их основе банк примет решение о пересмотре ранее принятого решения об отказе — операция будет проведена, а клиент принят на обслуживание.Но, если в чёрный список клиент попал из-за совпадения формальных признаков, не являясь при этом правонарушителем, ему следует обращаться в свой банк или вышестоящую организацию, говорит Алексей Коренев.

Туда нужно предоставить документы, которые подтверждают, что совершённые им операции не носили противозаконного характера, а являются следствием обычной хозяйственной деятельности.

После соответствующей проверки контролирующие органы и кредитное учреждение должны исключить такое лицо из чёрных списков.

Экономика

Вкладываться или ждать. Как паника на бирже изменит курс доллара.
Вкладываться или ждать. Как паника на бирже изменит курс доллара.
В ночь на 14 сентября были атакованы крупнейший в Саудовской Аравии нефтеперерабатывающий...
С 1 октября получить кредит станет сложнее. Новые правила выдачи займов.
С 1 октября получить кредит станет сложнее. Новые правила выдачи займов.
Банки должны будут учитывать при выдаче необеспеченных кредитов долговую нагрузку...
Путин рассказал о судьбе соглашения с Турцией по поводу расчётов в нацвалютах.
Путин рассказал о судьбе соглашения с Турцией по поводу расчётов в нацвалютах.
Президент России Владимир Путин попросил своего турецкого коллегу Реджепа Тайипа...
Forbes составил топ крупнейших частных компаний в России.
Forbes составил топ крупнейших частных компаний в России.
Издание Forbes составило рейтинг крупнейших частных компаний России, проанализировав...

world-weather.ru/pogoda/russia/moscow/
https://world-weather.ru/pogoda/russia/saratov/

Курс евро ЦБР на сегодня Курс евро ЦБР на сегодня Курсы НБУ на сегодня

Политика

В Минске открестились от планов создать конфедерацию России и Белоруссии.
В Минске открестились от планов создать конфедерацию России и Белоруссии.
Пресс-секретарь президента Белоруссии Наталья Эйсмонт опровергла информацию СМИ...
Сенатор предложил Украине войти в состав России.
Сенатор предложил Украине войти в состав России.
Единственный вариант, при котором Крым будет существовать в одних границах с Украиной,...
В Кремле надеются на нормализацию отношений с Украиной.
В Кремле надеются на нормализацию отношений с Украиной.
Помощник президента России по международным делам Юрий Ушаков выразил надежду, что...
В Кремле назвали условия для проведения встречи в
В Кремле назвали условия для проведения встречи в "нормандском формате" .
Перед встречей "нормандской четверки", которая может состояться уже в октябре,...
В Кремле рассказали, когда пройдёт встреча лидеров
В Кремле рассказали, когда пройдёт встреча лидеров "нормандской четвёрки".
Помощник президента России по международным делам Юрий Ушаков не исключает, что следующий...

Общество

"Ингосстрах" стал генеральным спонсором Большого театра.
Генеральный директор компании "Ингосстрах" Михаил Волков и генеральный директор...
Резонансный фильм
Резонансный фильм "Покидая Неверленд" получил премию "Эмми".
В США проходит 71-я церемония вручения премии "Эмми". В номинации "Лучший документальный...
Пожаловавшаяся на Шнура чиновница ходила на его концерт с опергруппой.
Пожаловавшаяся на Шнура чиновница ходила на его концерт с опергруппой.
Чиновница Минкульта, которая пожаловалась в полицию на Сергея Шнурова за нецензурные...
Умер старейший артист театра
Умер старейший артист театра "Ленком" Юрий Колычев.
Народный артист РСФСР, актёр театра и кино Юрий Колычев скончался в Москве на 91-м году...
Прямая трансляция: Творческая встреча с Владимиром Меньшовым.
Прямая трансляция: Творческая встреча с Владимиром Меньшовым.
Народный артист России Владимир Меньшов общается с прессой в честь 80-летнего юбилея....
Друзья Быстрицкой уверены, что актрису заморили голодом.
Друзья Быстрицкой уверены, что актрису заморили голодом.
Крёстный Элины Быстрицкой, Сергей Залесский, вместе с инициативной группой друзей...
Михалков назвал
Михалков назвал "Оскар" далёким от искусства.
Председатель Союза кинематографистов РФ, обладатель премии "Оскар" Никита Михалков...
"Джокер", "Терминатор", "Зомбилэнд" и другие. Долгожданные кинохиты осени.
"Джокер", 3 октябряТодд Филлипс, автор двух частей "Мальчишника в Вегасе", взялся...

Экономика

Вкладываться или ждать. Как паника на бирже изменит курс доллара.
Вкладываться или ждать. Как паника на бирже изменит курс доллара.
В ночь на 14 сентября были атакованы крупнейший в Саудовской Аравии нефтеперерабатывающий...
С 1 октября получить кредит станет сложнее. Новые правила выдачи займов.
С 1 октября получить кредит станет сложнее. Новые правила выдачи займов.
Банки должны будут учитывать при выдаче необеспеченных кредитов долговую нагрузку...
Путин рассказал о судьбе соглашения с Турцией по поводу расчётов в нацвалютах.
Путин рассказал о судьбе соглашения с Турцией по поводу расчётов в нацвалютах.
Президент России Владимир Путин попросил своего турецкого коллегу Реджепа Тайипа...
Forbes составил топ крупнейших частных компаний в России.
Forbes составил топ крупнейших частных компаний в России.
Издание Forbes составило рейтинг крупнейших частных компаний России, проанализировав...
СМИ раскрыли пункты плана частичного объединения экономик РФ и Белоруссии.
СМИ раскрыли пункты плана частичного объединения экономик РФ и Белоруссии.
Частичное объединение экономик России и Белоруссии предполагается с 2021 года. Соответствующий...
Всё по-взрослому. Чем опасны детские банковские карты.
Всё по-взрослому. Чем опасны детские банковские карты.
В банках всё чаще стали появляться предложения для детей и подростков, направленные...
С 1 октября в России повысят зарплату. Кто станет получать больше.
С 1 октября в России повысят зарплату. Кто станет получать больше.
Ещё 13 марта Дмитрий Медведев подписал распоряжение, которое предусматривает повышение...
СМИ: четырёхдневку могут протестировать на предприятиях — участниках нацпроекта.
СМИ: четырёхдневку могут протестировать на предприятиях — участниках нацпроекта.
Предприятия, входящие в национальный проект по повышению производительности труда,...

Проиcшествия

Шереметьево скрывает происшествия, а во лжи обвиняет журналистов.
Шереметьево скрывает происшествия, а во лжи обвиняет журналистов.
Тягач, на котором развозят чемоданы по столичному аэропорту Шереметьево, едва не раздавил...
Дипломат рассказал, из-за чего российские туристы умирают в Турции.
Дипломат рассказал, из-за чего российские туристы умирают в Турции.
Руководитель консульского отдела Посольства России в Турции Антон Скворцов назвал...
Водитель BMW в драке откусил ухо другому водителю BMW — видео.
Водитель BMW в драке откусил ухо другому водителю BMW — видео.
Вечером 16 сентября на кольцевой автодороге Петербурга произошла драка между водителями...
Задержан экипаж шхуны из КНДР, напавший на российских пограничников.
Задержан экипаж шхуны из КНДР, напавший на российских пограничников.
Экипаж северокорейской шхуны, напавший на российских пограничников в Японском море,...
СК возбудил дело против заведующей детсадом, где упавшее дерево убило ребёнка.
СК возбудил дело против заведующей детсадом, где упавшее дерево убило ребёнка.
СК возбудил уголовное дело в отношении заведующей одного из детских садов Краснодара....
Смертельный полёт молодого россиянина на парашюте в Анталье попал на видео.
Смертельный полёт молодого россиянина на парашюте в Анталье попал на видео.
Очевидцы сняли на видео падение двух россиян при полёте на парашюте за катером в турецкой...
Мотоциклист сорвался с 18-метрового утёса и снял жуткий момент падения на видео.
Мотоциклист сорвался с 18-метрового утёса и снял жуткий момент падения на видео.
Рик петлял по скалистым узким тропинкам неподалёку от Крестед-Бьютт, пишет Fox31. На шлеме...
Житель Москвы расстрелял омичей из травмата после вопроса о магазине — видео.
Житель Москвы расстрелял омичей из травмата после вопроса о магазине — видео.
В ночь на 17 сентября на севере Москвы произошла стрельба. Об этом Лайфу сообщил источник...

Спорт

Кадыров: Кокорину и Мамаеву теперь придётся много трудиться, но им это под силу .
Кадыров: Кокорину и Мамаеву теперь придётся много трудиться, но им это под силу .
Рамзан Кадыров поддержал решение "Зенита" о продлении трудового контракта.— Петербургский...
Киркоров отдал своего сына в футбольную академию ЦСКА.
Киркоров отдал своего сына в футбольную академию ЦСКА.
Сын Филиппа Киркорова Мартин стал учеником футбольной академии московского ЦСКА....
Хабиб отправил $100 тысяч с продажи футболки Пуарье на благотворительность.
Хабиб отправил $100 тысяч с продажи футболки Пуарье на благотворительность.
Российский чемпион UFC Хабиб Нурмагомедов рассказал подробности о продаже футболки...
Баста станет ведущим шоу на спортивном ТВ.
Баста станет ведущим шоу на спортивном ТВ.
Российский рэп-музыкант Василий Вакуленко станет ведущим на спортивном телеканале...
Венгер может сменить Кононова в
Венгер может сменить Кононова в "Спартаке".
Неудовлетворительные результаты "Спартака" заставили руководство задуматься...